【9限目】資産運用する前に家計を見える化しよう！家計簿が必要な理由とつけ方

こんにちは、かばごんです。

皆さんは家計簿をつけていますでしょうか？

資産運用を成功させたいのであれば
資産運用をする前に家計簿をつけるべきです。

そう感じる人は多いと思いますが
家計簿をつけることで
確実な資産形成をすることができます。

そこで今回は下記の内容について解説します！

ぜひ最後までご覧ください！

家計簿をつけるべき理由

家計簿は資産運用を行う上で、
とっても重要なツールになってきます。

なぜかというと

これらの理由が挙げられます。

　

投資を始めたけど、
生活がかつかつで生活がつらい…

このようになってしまい、
資産運用を諦めざるを得ない
状況になることもあります。

そのため、
お金の管理ができないと
計画的に資産運用を行うことができません。

家計簿をつけることで、
毎月の支出と収入を把握することができます。

把握することで、
自分がどれぐらい投資に
お金を回せるのかわかります。

家計簿をつけないまま投資を行ってしまうと、
下記のようなことが起こります…

資産運用は、長期投資が基本です。

毎月どれぐらい投資できるのかを把握し、
目的を持って資産運用を行うことが重要です！

資産運用の目的については↓をチェック！

2023年1月19日【7限目】資産運用をする目的を必ず明確にするべき理由、目的があると資産運用の成功率がグンっとUPする

家計簿のメリット

自分の収入と支出を把握することで、
自分がどれぐらい
投資にお金を回せるのか把握
することができます。

無理のない範囲で投資を行うことが
とっても重要です！

家計簿のデメリット

「買い物をした時レシートを集めて記入する…」

めんどくさいですよね。

ただ、家計簿をつけることで
無駄な支出を見直せば、
資産運用に回すお金を無理なく確保
できるようになります。

家計簿をつけて、
自分がどれぐらい投資できるのか把握し、
少額からでも資産運用を始めましょう！

家計簿のつけ方

家計簿は、
ただつければいいってもんじゃありません…

家計簿をつける目的は、
毎月の収入と支出を把握すること。

そして、
投資にどれぐらいお金を回せるのか把握
することです。

正しく家計簿をつけて、
無駄な支出を見直すことで
資産運用に回すお金を増やすことが可能です。

資産運用をするにあたって、
収入と支出の把握は絶対に必要です。

そこでおすすめの家計簿の付け方を紹介します！

家計簿は、
何にどれぐらいお金を使っているかを
把握することが重要です。
そのため、なるべく細分化して
記入することをオススメします！

ただ、
細分化しすぎても集計や把握に
手間がかかったり、
途中で心が折れたりするので、
自分ができる範囲でやりましょう。

そこで今回は、
ある程度細分化して
家計簿に記入する方法を紹介します！

毎月の収入や支出を
「大項目」「中項目」「小項目」
で分類して記入する方法です。

大項目は
「収入項目」と「支出項目」
に分類しましょう。

そして、その中でいろいろ分類していきます。

収入項目

収入項目の【中項目】はこれらに分類します。

給料の項目には
毎月振りこまれる給料を記入します。

その他の項目には、
ボーナスや配当金など
毎月振り込まれないものなどを記入します。

支出項目

支出項目の【中項目】はこれらに分類します。

この3つ項目に分類し、
支出を管理していきます。

これらに、どのようなものが含まれるか
まとめたものがこちらです。（小項目）

このように、
ある程度の小項目を設定し、
家計簿を記入することで、

何にお金を使っているのか把握
することができます！

下記の画像は、
Googleスプレッドシートで
上記に沿って家計簿を作成したものです！

このようにすることで、
よりわかりやすく家計管理できます！

家計簿を作るにあたって、
オススメのツールを3つ紹介します！

アプリ

正直これが一番オススメです。

アプリにもよりますが、
クレジットカードや銀行を連携させることで、
毎月の支払いを
クレジットカードで決済すれば、
自動で記入してくれます！

そして、レシート読み取り機能もあるので、
ほぼ手間をかけずに
家計管理することが可能です！

オススメアプリを紹介します！

どちらも、
クレジットカード、銀行などと連携でき、
基本無料で家計管理できるため
オススメです！

表計算ソフト（Excel）

計算ソフトを使った家計簿は、
PCを使う機会の多い方にオススメです。

表計算ソフトは、
一度フォーマットを作ってしまえば
あとは入力するだけで集計でき、
簡単に家計簿をつけることができます。

そして、関数などを利用し
自分だけの家計簿を作り上げることができます。

家計簿ノート

市販の家計簿やノートは、
手書きの習慣がある方や、
PCやスマホに苦手意識のある方に
オススメの方法です。

手書きの場合は、
支出内容の記録はもちろん、
計算も自分の手で行うため、
お金の動きをより実感しやすくなります。

ただ、アプリや表計算ソフトに比べて、
計算の手間がかかります…

そのため、他の二つよりオススメ度は低いです。

まとめ

・資産運用で失敗する可能性があるから
・毎月の投資に回せる額を把握するため

投資を始めて、
生活がつらくなる可能性がある。

　

投資を始めたけど、
生活費がかつかつで生活がつらい…

このようになってしまい、
資産運用を諦めざるを得ない状況に
なることもあります。

家計簿をつけることで、
毎月の支出と収入を把握することができます。

家計簿をつけないまま投資を行ってしまうと、

・生活が厳しくなる
・お金の管理ができなくなる

このようなことが起こる。

毎月の収入や支出を
「大項目」「中項目」「小項目」
で分類して記入する方法がオススメ！

なるべく、
細分化して家計簿を記入することで、
何にどれぐらい
お金を使っているのか把握できる。

オススメ家計簿の記入については
下記ボタンをチェック！

以上で今回の記事は終わりです。
最後までご覧いただきありがとうございました！