こんにちわ、かばごんです。
・目論見書ってなに?
・なにを見て銘柄を選べばいいの?
・目論見書って難しい…
そんな悩みはありませんか?
目論見書は、
投資信託やETFを購入するときに、
投資判断に役立つ重要情報が
記載された書類のことで、
投資信託やETFを購入するなら
必ずみるべきものです。
下記の画像をご覧ください。
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/03/5f44258a1a75b1100dbb5af269cae35e.png)
https://emaxis.jp/pdf/koumokuromi/253266/253266_20220723.pdf
これが目論見書の一部です。
基本的に難しい事ばかり書いてあり、
初心者はどう見たらいいか
わからないものとなっています…
そこで今回は、
下記の内容について解説していきます!
・目論見書ってなに?
・目論見書ってどんなことが書いてあるの?
・目論見書の見方
- 目論見書について理解できる
- 目論見書を見るだけで
どんな銘柄か分かるようになる - 投資商品・銘柄選びで
失敗しなくなる!
目論見書とは?
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/03/c3263533debbceeb39718c092b350ad0-1024x341.png)
投資信託やETFなどの投資商品の、
投資目的や特色、
運用実績や手数料などが記載された書類のこと!
【目論見書に記載されていること】
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/04/986efbebc61b30ff90165a3af2bcc02b.png)
![かばごん](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2022/10/67f17cbdc6f0f6a81e40ccee2e73829c.png)
ちなみにネットで誰でも
見ることができるで!
投資家なら目論見書を
見れるようにするべき理由
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/04/323146158fda26713e1d5d2cabf166c5.png)
目論見書を見ることで
どんな投資商品なのかわかる
目論見書には、
手数料や運用実績などが書かれているため、
目論見書を見るだけで、
どんな投資商品なのか
把握することができます!
自分に合った投資を選択できる
下記のポイントを注意して
目論見書を見ることで
自分に合った商品を選択できます!
これらを確認できるため、
投資している商品を理解でき、
失敗しない資産運用をすることができます。
目論見書を見ないと
資産運用で失敗する
目論見書を確認せずに投資を行うと、
損をしてしまう可能性があります…
例えば…
投資利回りが10%の
良い商品を選択したが、
手数料8%取られてしまい、
結局あまりお金を増やせていない…
など、
目論見書を確認せずに投資をすると、
「思ってた商品と違った」と
失敗する可能性があるので
必ず目論見書を見ましょう。
目論見書って
どんなことが書いてあるの?
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/04/15a4eca5946b4c84624aad701e542a78.png)
など、目論見書には、
投資するときに必要な情報が
たっぷり書いてあるので、
必ず確認してから、
投資を始めることをオススメします。
上記のことについて、
emaxis slim 米国株式(s&p500)の商品の
目論見書を参考に説明していきます!
ファンドの目的・運用について
・ファンドの特徴
・どこに投資しているか
など、基本的な情報が書いてあります。
例えば…
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/03/a88d63fa3811b9680d698d34d7b4b5bc-pdf.jpg)
https://emaxis.jp/pdf/koumokuromi/253266/253266_20220723.pdf
このような感じで書いてあります!
投資の手続き
・どのように手続きしたらいいか
・何円から購入できるか
・申込できない日
このようなことについて書いてあります!
例えば…
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/04/dd762f32f8b78e42f92875daec645998.png)
https://emaxis.jp/pdf/koumokuromi/253266/253266_20220723.pdf
そのほかにも、信託期間だったり、
決済日なんかも書かれています。
運用実績・投資対象
過去の運用実績や、
どこに分散投資しているのかなどが
書いてあります!
例えば…
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/04/5d62f84e2da01491a997e85c4ca1b9b8.png)
https://emaxis.jp/pdf/koumokuromi/253266/253266_20220723.pdf
投資のリスク・手数料
・購入時手数料や信託報酬
・税金について
・各種リスク
これらについて記載してあります!
例えば…
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/03/decda832da438ec2c201e17412a1717c.png)
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/03/d7f0879c11e39ecc3f90c03dde6fc447-pdf.jpg)
https://emaxis.jp/pdf/koumokuromi/253266/253266_20220723.pdf
投資している銘柄と比較
目論見書には、どこに投資しているかや、
どのぐらいの割合で分散投資しているかが、
記載してあります。
そして、分散投資している銘柄や、
比率は各商品によってさまざまのため、
商品を選択する際に注意が必要です。
分散投資における投資先や割合を確認しないと、
「思った投資商品じゃなかった」
と、失敗してしまいます。
そこで、2つの商品を比較して
どのように投資先が
分散されているのか確認してみましょう!
eMAXISSlim バランス
(8資産均等型)
という商品の場合
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/03/9e2e8e83d3181ce1de50489cad8ac018-1024x498.png)
eMAXISSlim 全世界株式
(オール・カントリー)
という商品の場合
eMAXISSlim 全世界株式(オール・カントリー)という商品の場合
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/03/c560bf398516004e05622ba072a4a829.png)
このように、
どちらの商品も全世界に分散投資していますが、
投資割合が全く違います!
まとめ
目論見書とは?
投資信託やETFなどの投資商品の、
投資目的や特色、
運用実績やコストなどが記載された書類のこと!
投資家なら目論見書を
見れるようにするべき理由
- 目論見書を見ることで
どんな商品なのかわかる - 自分に合った商品を選択できる
- 目論見書を見ないと
資産運用で失敗する
目論見書って
どんなんことが書いてあるの?
- ファンドの目的・運用について
- 投資の手続き
- 運用実績
- 投資の手数料、リスク
- 投資している銘柄と比較
以上で今回の記事は終わりです。
最後までご覧いただきありがとうございました!