こんにちは、かばごんです。
・ポートフォリオってなに?
・自分に合うポートフォリオって
どうやって作るの?
そんな悩みはありませんか?
資産運用をする上で自分のポートフォリオを
作ることはとても大切です。
ポートフォリオがない状態で
資産運用を始めちゃうと
自分のリスク許容度を逸脱した運用に
なってしまい、失敗してしまうことがあります。
そこで今回は下記にの内容について解説します!
・ポートフォリオとは?
・ポートフォリオがないとどうなるのか?
・自分に合うポートフォリオの作り方
- ポートフォリオについて
詳しくなれる! - 自分に合った
ポートフォリオが作れる! - ポートフォリオの
見直し方法がわかる!
ぜひ最後までご覧ください!
そもそもポートフォリオとは?
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/03/a531f137fa748c01406c3013802b29f8-pdf.jpg)
金融資産の組み合わせのこと。
例えば、
日本株=30%
日本債券=10%、
アメリカ株=50%
ゴールド=10%
と、資産配分を考えていくことです!
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/03/9c3323dfcce2807d7606a700126358e4-1024x1024.png)
リスク許容度が高く、
大きなリターンを狙いたい人は
ハイリスクハイリターンの
商品の割合を多くしたり、
リスク許容度が低く、
確実な資産形成をしたい人は
ローリスクローリターンの
投資商品の割合を多くしていきます。
自分用のポートフォリオを作ることで、
方向性を見失わず、
安定した資産運用を
実現することができるので、
投資をする人は、
必ずポートフォリオを作るべきです。
自分に合ったポートフォリオの作り方
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/03/5bdd7b95c0fe0c005ac5026146ad200a-pdf.jpg)
実際、完璧にポートフォリオを考えてから、
資産運用を始めることは難しいです。
投資をして経験していくうちに
いろんな変更があるからです。
なので、資産運用しつつ
自分のポートフォリオを作っていきましょう!
ここではよりスムーズに失敗しない
ポートフォリオの作り方を紹介します!
【STEP1】「リスク許容度・目的」
を考慮した、投資商品を選択しよう!
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/04/8bcd52a4a33e85619a3a01c887e2c4da.png)
実際に、自分の
リスク許容度・投資目的に合う、
投資商品に投資をしてみましょう!
自分のポートフォリオを作るにはまず、
資産形成の基盤となる投資商品を選択し、
投資することからスタートです!
投資信託orETFであれば、
幅広い銘柄に分散投資できるので、
資産形成の基盤としては最高の投資商品です。
![かばごん](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2022/10/67f17cbdc6f0f6a81e40ccee2e73829c.png)
このブログの1章〜3章の記事を
もとに投資をすることで
このSTEP1は達成できるよ!
最初に投資する商品は、基本的に長期で
コツコツ資産の基盤を築いてくれるものに
投資をしましょう!
自分のリスク許容度を知りたい人は
こちら!
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/01/a208e495a9e936ac6818dc254fa6a272-pdf.jpg)
投資目的をはっきりさせたい方は
こちら!
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/01/3726ec08e0c367ac7f02f94a72025c38-pdf.jpg)
そもそもどんな投資商品が
あるかわからない人はこちら!
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/03/62c39c6a4b21b5d6f81be3cf6c108d47-pdf.jpg)
【STEP2】STEP1で投資した以外の
投資商品に投資しよう!
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/04/26f6b0d76d6c8c8f9d31b4d953881b33.png)
STEP1で投資した商品以外に
”自分のリスク許容度と
投資目的を逸脱しない商品”
に投資してみましょう!
いろんなやり方があります。
このSTEP2で
いろんな商品に投資してみることで、
自分のポートフォリオが完成していきます!
【STEP3】一年に一回
ポートフォリオを見直そう!
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/04/d7d0dd8c34ad6c79e3f3f8e5128e07b1.png)
ポートフォリオの見直しは年に1回でOKです。
長期投資を前提としているのであれば、
見直しの頻度が多くても、あまり意味がないので
年に1回がベストです。
![いくと](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2022/10/0a06724dda0c29e2a1490add03f53d80.png)
ポートフォリオの見直しのことを
リバランスというよ!
例えば、
自分のポートフォリオが
日本株=30%
米国株=50%
債券=20%
だった場合から
大きくズレた時だけリバランスをしましょう!
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/03/54318e41768a0f2810b163093b30d934-pdf.jpg)
ポートフォリオを見直すことで
資産配分のバランスを
整えられることはもちろん、
資産運用の目的や方針を
見直すことにもつながりますので
必ず行いましょう。
自分に合う
ポートフォリオが作れない時は…?
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/04/6bb32eda298ebdf21b23e8fcabeb8053.png)
資産運用について詳しい人相談してみましょう!
一人で悩み、考えるのは限界があります。
ですが、投資にはトラブルや詐欺も多いので
必ず信頼できる人に相談しましょう。
まとめ
そもそもポートフォリオとは?
金融資産の組み合わせのこと!
例えば…
![](https://ononononono.com/wp-content/uploads/2023/04/9c3323dfcce2807d7606a700126358e4-1024x1024.png)
自分にあった
フォートフォリオの作り方
ポートフォリオを考えてから、
資産運用を始めるのは
難しいため、資産運用をしつつ、
自分のポートフォリオを作りましょう!
3ステップで失敗しない
ポートフォリオの作り方を紹介!
【STEP1】
「リスク許容度・目的」を考慮した、
資産形成の基盤となる、商品に投資をする!
【STEP2】
STEP1で投資した以外の
投資商品に投資をする。
【STEP3】
1年に1回
ポートフォリオを見直す!
自分に合った
ポートフォリオが作れない時は…?
一人で悩まず、
信頼できる人に相談しましょう!
以上で今回の記事は終わりです。
最後までご覧いただきありがとうございました!