こんにちは、かばごんです。
・資産運用で失敗したくない。
そんな悩みをはありませんか？
資産運用をする目的がないと運用の軸がずれ、
早く儲けたい！！
そんな気持ちが先行してしまい
資産運用を失敗してしまうことが多々あります。
なので資産運用では
「何のために資産運用をするのか」
目的が最重要となります。
そこで今回は下記について説明します。
・資産運用の目的をつくるメリット
・資産運用の目的をつくらないデメリット
・みんなの資産運用目的一覧
- 資産運用で失敗しなくなる
- 目的を持ってスムーズに
資産運用を始めることができる
ぜひ最後までご覧ください！
資産運用の目的をつくるメリット
資産運用するのであれば必ず、
目的を明確にしましょう！
資産運用で失敗しなくなる
基本的に資産運用は長期投資が前提なので
目的と目標金額をいつまでに達成するか
決めることで
- 運用期間
- 毎月積み立てる金額
- 目標利回り
を明確にすることができます。
資産運用の方針が固まり、
「ぶれない資産形成」をすることができます。
資産運用がスムーズにいく
運用期間や、積立額などが明確であれば、
・「自分にあった証券口座をすぐ見つけられる」
・「自分の投資方針にマッチした
投資商品をすぐ見つけられる」
やることと必要なものがスムーズに決まり、
行動しやすくなります。
資産運用の目的をつくらないデメリット
資産運用が失敗する
やったほうがいいって聞くし
お金持ちになりたいし…
資産運用の目的が曖昧だと必ず失敗します。
- いつまで運用するのか
- 毎月積み立てる金額はいくらなのか
- 目標の投資利回りはどのくらいを
目指すべきなのか
これからが明確にならないため
その都度、
投資の方針がブレてしまいます。
例えば、
「毎月5万円積み立てる！」
と意気込んでいたのに、
遊びに使うお金が増え、
毎月5万円積み立てられなくなる
目標にしていた利回りが5％だったのに
「もっと早く資産を増やしたい！」
と思い、目標利回りが10％のリスクある
投資商品を買ってしまい、大損をした。
目的が、はっきりしていないせいで
投資の方針がブレて
失敗することが多々あるのです。
自分にあった投資商品を選べなくなる
資産運用の目的を明確にしないと
- 今の暮らしを楽にしたいのか
- 将来の老後の不安を解消させたいのか
- 結婚後の大きな出費に対応したいのか
これらがわからないので
自分にあった投資商品を選べなくなります。
例えば
このように目的がないと
自分に合わない投資商品を
買ってしまうことになります。
必ず、
「目的と目標金額をいつまでに達成するのか」
を明確にしてから
資産運用をスタートさせましょう！
みんなの資産運用目的一覧
目的が必要なことは分かったけど、
将来どんなことが待っているか
わからないから、
適切な目的を作れないよ…
そんな悩みを持った人は多いと思いますので、
これを機に、
自分の将来について真剣に考えて見る
のがいいでしょう！
ここでは、
あなたの将来のヒントになるように
みんなが資産運用をする目的
を一覧にしますのでぜひ参考に！
みんなの資産運用目的10選
- 老後、年金だけだと不安なので
65歳までに資産運用で
5,000万円貯めたいから！ - 今の家計の負担を資産運用で
少しづつ減らしたいから！ - 出産や子育ての際に
お金に困りたくないから！ - 子供の教育資金で
お金に困りたくないから！ - 将来買うマイホームのために
2000万円資金を用意したいから！ - 将来買う車のために
400万円資金を用意したいから！ - 不慮の事故による入院時の
出費に対応できるようにしたいから！ - インフレ（物価上昇）による
家計圧迫に対応していきたいから！ - 貯金だけだと全然資産が増えないから！
- 給料が全く上がらないので
資産運用で収入源を増やしたいから！
【重要】
資産運用する前にこれを決めろ！
資産運用の目的は人それぞれですが、
- 資産運用の目的
- 目標金額
- 運用期間
- 毎月の積み立て額
- 目標投資利回り
- 投資商品
を明確にしましょう！
なかには目的が明確になることで
資産運用以外に、
もっと効率的に資産を増やす方法が
見つかるかもしれません。
例えば、副業や転職とかやね！
まとめ
【資産運用の目的があると成功する】
資産運用の目的が明確になることで、
軸が固まり投資方針がブレないため
資産運用を成功させることができる！
目的と目標金額をいつまでに
達成するか決めることで
- 運用期間
- 毎月の積み立て額
- 目標利回り
- 投資商品
が明確になり、
スムーズな資産運用をすることができます！
【資産運用の目的がないと失敗する】
資産運用を
「なんとなく…」
「余剰資金があるから…」
そんな目的のない状態でやると
投資方針がブレるので失敗してしまいます。
資産運用の目的がないと
自分に最適な投資商品を選べず、
資産運用の恩恵を感じられなくなります。
【他に資産形成方法も見つかるかも】
目的を明確にすることで資産運用以外に
もっと効率的に資産を増やす方法が
見つかることも！
（例えば、副業や転職など）
以上で今回の記事は終わりです。
最後までご覧いただきありがとうございました！
